안녕하세요, 임플란트 타이거입니다. 최근 많은 분이 통장에 갑자기 모르는 돈을 전달받는 경우가 있습니다. 내 계좌에 갑자기 입금되는 경우인데요. 도대체 누가 보낸 건지, 이 돈은 과연 써도 되는 건지를 고민하고 있는 찰나, 전화가 옵니다. “돈을 잘못 보냈으니 재이체해 달라.” 착오 송금을 했으니 다른 계좌로 돈을 보내 달라는 전화들 많이 받고 있습니다.
자, 그런데 이런 상황 어떤 상황일까요? 결론부터 말씀드리자면 최근 유행하고 있는 신종 사기 수법입니다. 신종 보이스 피싱이라고 생각하셔도 되는데요.
최근 보이스 피싱 사기범들이 새롭게 통장을 개설하는 것이 매우 어려워졌습니다. 왜냐하면 통장 신규 개설에 대한 절차를 매우 까다롭게 해 놓았기 때문에 대포통장을 만드는 것이 상당히 어려워졌습니다. 그렇기 때문에 더욱더 치밀하고, 더욱더 교묘한 사기 수법을 동원하고 있는데요.
이렇게 정상적인 통장에 입금해서 이것을 또다시 재이체하는 수법을 사용하고 있습니다. 그렇기 때문에 금감원에서는 모르는 돈이 들어왔을 때 어떻게 대처해야 하는지, ‘사기 이용 계좌 예방법’을 발표했습니다.
보시다시피 아까 말씀드린 것처럼 최근, 보이스 피싱 사기범들이 통장 신규 개설이 어려워지자 다양한 사기 수법을 동원해서 대포통장을 수집, 활용하는 사례가 지속적으로 발생하고 있으니 주의하라는 내용인데요. 실제 사기 수법들은 이렇습니다.
첫 번째는 인터넷 상거래 목적으로 공개되어 있는 계좌들이 있습니다. 인터넷 상거래를 하시는 분들이 계좌 번호를 공개해 놓고 있는데, 여기에 보이스 피싱 같은 사기 피해 금액을 이체한 다음, 착오 송금을 사유로 계좌 이체를 요구합니다. 그러니까 보이스피싱에 사용된 피해 금액이죠. 누군가가 피해를 본 금액을 이런 공개된 계좌 번호에 입금한 다음에 돈을 잘못 보냈으니 돌려달라는 전화를 한다는 겁니다.
그러니까 착오 송금이기 때문에 내가 쓸 수도 없는 돈일뿐더러, 이런 돈이 들어왔을 때 계좌이체를 요구한다면 당연히 내 돈이 아니기 때문에 상대방이 알려주는 계좌번호로 돈을 보내줘야 하는 것 아닌지 생각할 수밖에 없는데요.
그러나 그것은 착각입니다. 그 순간, 나도 보이스 피싱 일당의 공범이 될 수 있습니다. 진짜 소름 끼치고 무서운 이야기인데요. 그렇기 때문에 이런 일이 발생한다면 절대 계좌 이체해주시면 안 됩니다. 까딱하다가는 나도 공범이 될 수 있습니다.
인터넷 상거래 목적으로 공개되어 있는 계좌 번호가 있는 분들, 또는 나는 모르지만 이미 누군가 내 계좌 번호를 알고 있다면 이렇게 실제로 돈이 들어왔더라도 절대 계좌 이체해주시면 안 됩니다.
그리고 최근 알바를 많이 구하고 있는데요. 이런 분들을 대상으로 구매 대행 알바, 환전 업무를 핑계 삼아 개인 정보를 요구합니다. 수당이나 봉급 지급을 빌미로 구매 대행을 해주는 알바이기 때문에 개인 정보를 일단 달라거나, 환전 업무를 하기 위해 필요하다며 개인 정보를 요구하면 개인 정보를 넘겨주는 경우도 많이 있는데요. 정말 조심하셔야 합니다.
그리고 사기 피해금을 내 통장에 이체한 다음 이것을 재이체해 달라거나, 현금으로 찾아서 전달해 달라는 알바들이 성행하고 있습니다. 이런 것들은 모두 실제 보이스피싱에 가담하는 것입니다. 그렇기 때문에 절대 알바할 때 구매 대행, 환전 업무 또는 현금 전달과 같은 아르바이트를 목적으로 개인 정보를 주시면 안 되고요. 또 이런 알바를 하시면 안 됩니다.
그리고 문자나 SNS를 통해 단기에 고수익을 올릴 수 있다면서 통장을 빌려달라고 하는 사람들도 많습니다. 이런 문자를 받는 분들 계실 텐데요. 내 통장만 잠시 빌려주는데, 몇백만 원씩 많은 돈을 주겠다고 하니 별문제없겠거니 생각하실 수도 있는데요. 그렇지만 이것 또한 범죄 행위입니다.
그리고 금융 회사라고 속이고 대출이 필요한 분들에게 입출금 거래 실적이 있어야 신용 점수가 높아지고 대출을 받을 수 있기 때문에 입출금을 반복해 거래 실적을 늘려야 한다며 통장을 활용하는 사례도 있습니다. 이것도 마찬가지로 실제 사기 수법입니다.
그렇다면 내가 이런 실제 사기 수법에 당했을 때 어떻게 행동해야 하는지에 대한 소비자 행동 요령인데요. 모르는 돈을 이체받은 경우입니다.
이렇게 모르는 돈이 이체된 이후에 출처를 알 수 없는 전화번호를 통해서 재이채 또는 현금을 인출해서 직접 전달해달라고 요구한다면 즉시 거절하셔야 하고요. 바로 송금 은행에 이 사실을 알려주셔야 합니다. 송금 은행에 전화하셔서 받을 이유가 없는 돈이 잘못 이체됐다는 사실을 전달해 주시면 됩니다.
그리고 알바로 채용하면서 통장을 요구할 때는 절대 통장을 주시면 안 됩니다. 그러니까 정식 채용을 했다면 모르겠지만, 정식 채용 이전 단계에서 신분증 사본이나 통장 계좌번호 등 개인정보를 요구할 때는 무조건 거절하셔야 합니다. 그리고 이렇게 문자를 받는 분들도 많이 계시는데요.
“안녕하세요. 당사에서는 비밀리에 통장을 대여받고 있습니다. 신용 불량, 지역 상관없이 누구나 단기 투잡으로 접수 가능하고, 한 차례 진행 완료 시 300만 원 선지급합니다.”라는 내용과 전화번호가 적혀 있는데요. 이런 문자를 받았을 때는 불법이기 때문에 절대 응하시면 안 됩니다. 통장 대여, 양도나 본인 계좌를 통한 자금 이체, 현금 인출 등은 불법이니까 무조건 거절하셔야 합니다.
만약 이런 것들을 내가 잘 몰라서 거절하지 못했다면 나에게는 어떤 일이 생기는지, 불이익에 대해서 살펴보겠습니다. 그러니까 대포통장 명의인 등록을 했을 때 생기는 불이익인데요.
대포통장이 범죄에 사용되었다거나 보이스피싱에 사용되었다면 해당 계좌의 지급 정지 및 전자 금융 거래가 제한됩니다. 그러니까 인터넷 뱅킹이나 모바일 뱅킹을 사용할 수 없으며, 대포통장 명의인, 그러니까 빌려준 사람은 등록한 날로부터 1년 이상 신규통장을 만들 수 없습니다.
이런 불이익도 있지만, 더 큰 것은 대포통장을 빌려주거나 빌려 받은 경우에는 최대 징역 5년, 벌금 3천만 원까지 부과받을 수 있습니다. 정말 큰 처벌인데요. 그렇기 때문에 대포통장과 관련된 범죄는 정말 크게 처벌받을 수 있다는 내용도 기억해 두셔야 하고요.
또 범죄에 이용된다는 것을 알았느냐, 몰랐느냐는 사실도 확인합니다. 그러니까 범죄 인식 정도에 따라서 사기죄냐, 아니면 알고도 방조한 사기 방조죄 등으로 형사 처벌을 받을 수 있습니다. 형사 처벌은 상당히 무거운 처벌이기 때문에 여기에 대해서도 꼭 명심하시기 바랍니다.
그렇다면 이렇게 내 계좌가 혹시 대포통장으로 사용되는 것은 아닌지 의심되거나 내 개인 정보가 유출된 것 아닐까 의심된다면 02-3145-8125 불법 금융 대응단 금융 사기 대응팀에 문의해 보시면 됩니다. 아니면 금융 소비자 정보 포탈 ‘파인’의 개인 정보 노출자 사고 예방 시스템에서도 확인할 수 있습니다.
어느 날 갑자기 내 통장에 모르는 돈이 들어왔을 때 어떻게 해야 하는지 혼란스러운 상황, 나도 모르게 보이스 피싱 범죄에 가담하게 된 분들이 생기고 있는데요. 모르는 돈이 들어왔다면 반드시 송금 은행에 전화하셔서 착오 송금임을 알리셔야 하고, 범죄가 의심된다면 금융 사기 대응팀 02-3145-8125로 신고해 주시기 바랍니다. 감사합니다.
YouText의 콘텐츠는 이렇게 만들어 집니다.
